El lavado de dinero implica ocultar una fuente ilegal de fondos convirtiéndola en efectivo o inversiones aparentemente legítimas.

Nuestra Política de Prevención de Lavado de Dinero ("Política AML" en adelante) se basa en los siguientes principios esenciales:

• No establecer relaciones comerciales con criminales y/o terroristas.

• No procesar transacciones que surjan de actividades criminales y/o terroristas.

• No facilitar ninguna transacción relacionada con actividades criminales y/o terroristas.

La Tienda tiene sus propios procedimientos para determinar el cumplimiento de los estándares de la política AML y la política de Diligencia Debida (KYC, Conozca a su Cliente).

Los Clientes de la Tienda completan un procedimiento de verificación (deben proporcionar un documento de identificación emitido por el estado: Pasaporte o tarjeta de identificación). La Tienda se reserva el derecho de utilizar la información de identificación de los Clientes con el propósito de adherirse a la Política AML. La información se procesa y almacena de manera estricta y de acuerdo con la Política de Privacidad de la Tienda. La Tienda verificará la autenticidad de los documentos e información proporcionados por los Clientes y se reserva el derecho de solicitar información adicional a los Clientes que han sido identificados como riesgo potencial.

Si la información de identificación del Cliente ha cambiado o si su actividad se vuelve sospechosa, La Tienda tiene el derecho de solicitar documentos actualizados al Cliente, incluso si estos han sido autenticados en el pasado.

La Tienda tiene un Agente para el Cumplimiento de la Política de Prevención de Lavado de Dinero, responsable de asegurar el cumplimiento de la Política de PLD y la ejecución de los procedimientos de KYC tales como:

• Recopilación de Información de Identidad del Cliente.

• Actualización y monitoreo de políticas y procedimientos internos para crear, revisar, presentar y procesar todos los informes necesarios de acuerdo con las leyes y regulaciones existentes.

• Monitoreo y seguimiento de transacciones para llevar a cabo un análisis de cualquier desviación significativa dentro de las actividades normales de los Clientes.

• Creación de un Sistema de Gestión de Registros para PLD para Almacenar y Recuperar Documentos, Archivos, Formularios y Registros.

• Análisis regular de evaluaciones de riesgo.

Monitorear las transacciones del Cliente y analizar los datos obtenidos es una herramienta que permite evaluar el nivel de riesgo de estas transacciones y detectar transacciones sospechosas. En caso de cualquier sospecha de lavado de dinero, la Tienda monitoreará todas las transacciones del cliente correspondiente y se reserva el derecho de:

• Solicitar al Cliente que proporcione información y documentos adicionales.

• Suspender o cerrar la Cuenta del Cliente.

Como parte de nuestro programa de prevención de lavado de dinero (PLD), mantenemos documentación relevante sobre la identidad del cliente y las transferencias electrónicas de fondos. El período de retención de registros se actualiza de acuerdo con las regulaciones actuales. El período de retención actual para estos registros es de diez años. El archivo debe completarse y estar disponible para todos los empleados que necesiten acceso al cliente en cuestión.

Responderemos a solicitudes escritas, razonadas y legalmente vinculantes emitidas y motivadas por autoridades oficiales dentro del marco legal con respecto a cuentas y transacciones, buscando en nuestros registros para determinar si mantenemos o hemos mantenido alguna información, o hemos realizado transacciones con cada persona, entidad u organización debidamente definidas y nombradas en la solicitud.

Si no se encuentra información, proporcionaremos la respuesta relevante, mantendremos documentación de la búsqueda realizada y guardaremos un registro del nombre de la persona o empresa en la solicitud para nuestros procedimientos basados en riesgos.

Almacenamos cierta información identificativa sobre cada uno de nuestros clientes antes de que realicen cualquier transacción:

• Nombre y cualquier otro nombre utilizado.

• DNI, número de pasaporte o tarjeta de identidad nacional, o tarjeta de residencia u otro número de identificación o número de licencia de conducir.

• Información de residencia (dirección y/o número de cliente de la compañía de servicios, datos, etc.).

• Verificación biométrica.

• Otra información adicional del cliente si es necesario para cumplir con los requisitos del enfoque basado en riesgos.

• Nombre de la empresa.

• Información del lugar principal de actividad.

• Información de contacto.

• Datos de incorporación (número en el registro correspondiente, fecha de incorporación, etc.).

• Detalles de pago y/o detalles bancarios.

• Información relevante sobre el lugar de residencia (datos de dirección o datos de cliente de servicios).

• Datos de las personas autorizadas para operar en nombre de la empresa y los detalles de la autorización.

• Verificación Biométrica del Administrador y/o Administradores de la entidad.

• Otra información adicional del cliente si es necesario para cumplir con los requisitos de nuestro enfoque basado en riesgos.

Aplicaremos medidas relevantes basadas en riesgos para verificar la identidad de cada cliente y mantener los registros necesarios.